Los senadores estadounidenses quieren endurecer las leyes contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo

Los senadores estadounidenses quieren endurecer las leyes contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo

La demócrata Elizabeth Warren de Massachusetts y el republicano Roger Marshall de Kansas anunciaron que nueve senadores más apoyarían su propuesta bipartidista de Ley contra el lavado de dinero de activos digitales, según el sitio web del Senado de Estados Unidos.

Si el proyecto se convierte en ley, tomará medidas enérgicas contra las criptomonedas para prevenir el riesgo de blanqueo de dinero en el sistema financiero y combatir la financiación del terrorismo, dice, entre otras cosas, el sitio web.

Acción contra el uso ilegal de criptomonedas

La senadora demócrata Elizabeth Warren comentó:

Las criptomonedas permiten a estados delincuentes, narcotraficantes, bandas de extorsionadores y estafadores lavar miles de millones en fondos robados, evadir sanciones, financiar programas de armas ilegales y beneficiarse de devastadores ciberataques. Nuestra creciente coalición demuestra que el Congreso está listo para actuar: nuestro proyecto de ley bipartidista es la propuesta más dura sobre la mesa para acabar con el uso ilegal de criptomonedas y brindar a los reguladores más herramientas.

Apoyo de instituciones líderes

Esta legislación fue apoyada por Transparency International US, Global Financial Integrity, Bank Policy Institute, Massachusetts Bankers Association, National District Attorneys Association, Major County Sheriffs of America, National Consumer Law Center, National Consumers League, Massachusetts Sheriffs’ Association y AARP.

El Departamento de Justicia, el Tesoro y los expertos en delitos financieros y seguridad nacional de EE. UU. han advertido sobre el uso de activos digitales por parte de delincuentes. Estos utilizarían monedas digitales como Bitcoin para dedicarse al tráfico de drogas, lavar dinero, llevar a cabo ataques de extorsión y esquemas de fraude y financiar el terrorismo.

Países como Rusia, Irán y Corea del Norte han utilizado activos digitales para financiar programas de armas ilegales, lavar fondos robados y evadir sanciones internacionales y estadounidenses. Por ejemplo, se cree que casi la mitad del programa de misiles de Corea del Norte está financiado por activos digitales y delitos cibernéticos. Las transacciones ilegales de activos digitales alcanzaron un máximo de 20 mil millones de dólares en 2022.

Efectos esperados de la nueva ley

La nueva ley aumentaría las responsabilidades en virtud de la Ley de Secreto Bancario (BSA) de EE. UU., incluidos los requisitos para identificar a los clientes en las plataformas comerciales, pero también para los mineros criptográficos, los proveedores de billeteras criptográficas, los validadores y otros participantes en las redes blockchain.

También ordenaría a FinCEN que finalice y haga cumplir una regla que propuso en 2020. Esta regla requeriría que los servicios de transferencia de dinero y los bancos mantengan registros, verifiquen las identidades de los clientes y preparen informes sobre ciertas transacciones con billeteras no alojadas o billeteras en jurisdicciones que no lo hacen. no cumplir con la BSA.

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