Jim Wilkerson, un estadounidense de 74 años, decidió compartir su historia de pérdidas financieras devastadoras con la esperanza de prevenir futuras víctimas de fraude con criptomonedas. El hombre perdió más de R$ 3,6 millones en un esquema de inversión que descubrió a través de un contacto en LinkedIn.
La tragedia financiera comenzó con la promesa de altos rendimientos del 24% mensual. Atraído por la posibilidad de obtener grandes ganancias, transfirió su dinero a una plataforma de comercio de criptomonedas, que luego invirtió en la empresa ficticia Sundell-fx.
“El rendimiento fue del 21% al 24%. Cuando logré retirar el dinero, pensé: Está bien, esto parece muy real”.
Inicialmente, los rendimientos parecían prometedores y Wilkerson pudo retirar las ganancias, lo que le llevó a creer en la legitimidad de la empresa.
Los problemas comenzaron cuando Wilkerson invirtió más dinero en el plan y trató de retirar algunas de sus supuestas ganancias. Luego lo confrontaron con acusaciones de “posible lavado de dinero” y le dijeron que transfiriera el 10% de su saldo a una dirección específica como parte de un proceso de verificación.
«Cuando intenté retirar el dinero la última vez, aparecieron y me dijeron: ‘Oh, bueno, su cuenta ha sido marcada: posible lavado de dinero'».
Cuando Wilkerson se negó a cumplir con las demandas, su saldo desapareció, dejándolo con una pérdida millonaria.
Estafa en la matanza de cerdos
Conocida como la estafa del “engorde de cerdos”, la estafa en la que cayó el estadounidense se está volviendo cada vez más común en las redes sociales y las aplicaciones de citas.
La estafa, que no está relacionada con la agricultura, implica un proceso meticuloso en el que los estafadores manipulan a sus víctimas para robar grandes sumas de dinero.
El esquema comienza cuando el estafador establece una relación de confianza con la víctima, quien puede durar meses o incluso años. Una vez que se gana la confianza, el estafador presenta una supuesta oportunidad de inversión con promesas de altos rendimientos.
Inicialmente, se solicitan pequeñas cantidades para inversión, seguidas de rendimientos financieros positivos para ganar más credibilidad.
A medida que la víctima adquiere más confianza, el estafador la anima a invertir cantidades cada vez mayores. Este proceso se conoce como “engorde”, donde se prepara a la víctima para el golpe final.
En cierto momento, el estafador crea una situación de crisis o una necesidad urgente de más fondos, lo que lleva a la víctima a invertir una cantidad importante de dinero.
La estafa llega a un punto crítico cuando el estafador desaparece con todo el dinero invertido, dejando a la víctima con pérdidas financieras sustanciales y, a menudo, con deudas adicionales. Este tipo de fraude es particularmente insidioso debido a la manipulación emocional y la construcción de una relación de confianza antes de llevar a cabo la estafa financiera.
Cómo protegerte
Las autoridades advierten que cualquiera puede ser blanco de estos estafadores, que a menudo utilizan perfiles falsos y atraen a las víctimas con promesas de amor o asociaciones financieras lucrativas.
Se recomienda extremar la precaución con las inversiones sugeridas por nuevos contactos en línea y verificar la legitimidad de cualquier oportunidad de inversión antes de comprometer fondos.
El Departamento de Instituciones Financieras del Estado de Washington ya ha emitido una advertencia sobre Sundell-fx. Además, el FBI destaca que los fraudes de inversión como este son cada vez más comunes, y las víctimas reportan pérdidas de más de 3.300 millones de dólares en 2022.
El FBI advierte que los estafadores suelen utilizar las redes sociales y plataformas de redes para atraer a las víctimas, y la transferencia de fondos a criptomonedas aumenta el riesgo debido a la falta de regulación.
Wilkerson, que ahora enfrenta las consecuencias, espera que su historia sirva de advertencia. Aconseja tener precaución con las ofertas comerciales que parecen demasiado buenas para ser verdad.