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El CEO y fundador de Circle, Jeremy Aller, concedió una extensa entrevista sobre los vínculos entre su firma y el banco SVB recientemente cerrado. Recuerde que Circle es el emisor de una de las monedas estables más grandes del mercado USDC. Debido al colapso de Silicon Valley Bank, una parte significativa de las reservas de Circle para respaldar el USDC quedó temporalmente «atascada» en las cuentas del banco. Sin embargo, debido a la intervención del gobierno, la empresa logró recuperar todo el dinero. Hablemos de la situación con más detalle.
Tenga en cuenta que la depreciación del USDC durante el fin de semana causó pánico entre los criptoinversionistas, quienes ya experimentaron una depreciación casi completa de la moneda estable UST del ecosistema Terra. En particular, los propietarios de grandes existencias de otros establos se volvieron más activos.
Para ilustrar, los retiros de USDT en el equivalente de más de mil millones de dólares son adecuados. En el último año hubo ocho transacciones de este tipo, la mitad de ellas ocurridas en marzo de 2023. Según los expertos de Santiment, la situación se explica por la preocupación de los grandes inversores que han retirado al menos mil millones de dólares de las bolsas por el colapso de las grandes bancos en Estados Unidos y lo que está pasando en el mundo criptográfico.
Lista de retiros de grandes porciones de USDT de los intercambios
Sin embargo, no todo el mundo tiene tanta suerte. Anteriormente, describimos las acciones de un comerciante que, debido a su prisa, intercambió 2 millones de dólares en USDC por 5 centavos en USDT. Para hacer esto, utilizó un intercambio descentralizado, aunque este último de una forma u otra le mostró al inversor la tasa actual. Lea más sobre la situación en un artículo separado.
¿Qué está pasando con la moneda estable del USDC?
El emisor de la moneda estable tenía alrededor de 3.300 millones de dólares en cuentas bancarias de Silicon Valley. Según fuentes de CryptoPotato, Aller aseguró que la empresa tenía sus propias reservas internas, lo que le permitió prepararse para la apertura de los bancos el lunes. Aquí está su respuesta a esto.
Transferimos todos nuestros activos al Bank of New York Melon y también los mantuvimos en el Circle Reserve Fund, que son bonos a corto plazo administrados por Blackrock.
Достаточно забавно, что поводом для краха Silicon Valley Bank в том числе стало инвестирование банком средств своих клиентов в долгосрочные государственные облигации. Их доходность до повышения ключевой базовой ставки была достаточно привлекательной, однако по мере роста ставки такие облигации стали цениться меньше. Ну а когда клиенты взялись пытаться вывести свои деньги, они вызвали кризис ликвидности — то есть нехватку средств, а затем и неплатёжеспособность банка из-за фиксации им убытка по собственным инвестиционным инструментам в попытке найти хоть какие-то деньги.
El director ejecutivo de Circle, Jeremy Aller
Durante el fin de semana, los representantes de Circle confirmaron el bloqueo de dinero en las cuentas de Silicon Valley Bank, lo que condujo a ventas masivas de USDC. Debido a esto, el valor de la moneda se desvió de la paridad con el dólar estadounidense, pero en dos días el USDC volvió a su valor normal.
Desviación de la tasa USDC
Afortunadamente para Circle, el domingo, la Reserva Federal de EE. UU. intervino y aseguró el acceso a todos los depósitos de los clientes afectados de Silicon Valley Bank. Al mismo tiempo, Aller dijo que todo lo que sucedió fue un recordatorio irónico de algo importante. Aquí está su cita de Cointelegraph.
Se habló mucho sobre proteger el sistema bancario de las criptomonedas, pero aquí tenemos una situación en la que estamos tratando de proteger el dólar digital del sistema bancario.
И действительно. До этого эмитенты стейблкоина переживали массу кампаний по критике из-за обеспеченности их монет. Всё же в идеале пользователи хотели, чтобы стейблы были полностью обеспечены долларами на банковских счетах компаний, а не различными финансовыми инструментами. Однако как выяснилось сейчас, надёжность банков явно была переоценена, ну а криптовалюты не такие уж "плохие", как заявляли чиновники и те же банкиры.
Compra de activos digitales
Poco después de la caída de FTX en noviembre de 2022, los reguladores federales emitieron varias advertencias a los bancos sobre los riesgos involucrados en el servicio de las criptoempresas. El excongresista y miembro de la junta de Signature Bank, Barney Frank, dijo el lunes que el arresto del banco por parte de los reguladores probablemente fue un ataque deliberado al criptomercado sin ninguna razón objetiva.
Sin embargo, con respecto a Silicon Valley Bank, Aller cree que su cierre y posterior rescate de los depositantes fue la «decisión correcta» por parte del gobierno. Un colapso total del banco crearía «riesgos significativos» para el sistema financiero; afortunadamente, se evitaron las consecuencias más graves.
Vale la pena señalar que la capitalización del USDC se ha reducido significativamente durante la última semana. El 10 de marzo la cifra equivalía a 43.800 millones de dólares, mientras que ahora es de 38.300 millones. En consecuencia, los poseedores de 5.500 millones de USDC los retiraron a través de la empresa Circle a cambio de dólares, pero esta quemó la cantidad correspondiente de tokens.
Gráfico de capitalización de mercado de la moneda estable USDC
Похоже, USDC от Circle продолжит нормальную работу в ближайшее время. Безусловно, по репутации стейблкоина был нанесён удар, однако в данном случае виновником произошедшего были сотрудники банка, чьи инвестиции и плохой риск-менеджмент привели к неплатёжеспособности. Поэтому капитализация USDC наверняка восстановится на протяжении ближайших месяцев.
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