La plataforma de verificación de ciclo completo, Sumsub, revisa las estadísticas de datos de fraude del primer trimestre de 2022 después de que llegan los informes del primer trimestre de 2023
LONDRES–(BUSINESS WIRE)–Sumsub, una plataforma de verificación global que ofrece soluciones personalizables de Conozca a su cliente (KYC), Conozca su negocio (KYB), monitoreo de transacciones y Anti-Lavado de dinero (AML) para todo el viaje del cliente, lanza hoy nuevas estadísticas de fraude para el Reino Unido y Europa, destacando que la verificación forzada y las falsificaciones están en aumento.
Los hallazgos, basados en datos de verificación anónimos recopilados por Sumsub, muestran que la verificación forzada ha surgido como una tendencia creciente en todo el mundo. Solo en Alemania, la verificación forzada creció un 1500 % como proporción de todos los casos de fraude, del 0,3 % en todo el año 2022 al 5 % de todos los fraudes en el primer trimestre de 2023.
En Gran Bretaña y Europa, así como en América del Norte, la proporción de deepfakes entre todos los casos de fraude creció considerablemente desde 2022 hasta el primer trimestre de 2023. Esta proporción saltó del 1,2 % al 5,9 % en el Reino Unido, del 1,5 % al 7,6 % en Alemania. , y del 0,5% al 5% en Italia, respectivamente. Al mismo tiempo, las falsificaciones impresas, que representaron entre el 16 % y el 23 % de todo el fraude en 2022, se redujeron al 0,1 % y menos en el último trimestre.
Industrias afectadas por el fraude
El informe de Sumsub destaca las siguientes tendencias en fraude digital en Gran Bretaña dentro de varias industrias:
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La proporción de fraude en consultante casi se triplicó (del 1% al 3%);
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Tasa de fraude en cripto los servicios casi se duplicaron y alcanzaron el 1,6% en el primer trimestre de 2023, sin embargo tecnología financiera el fraude disminuyó del 3% al 1%;
- comercio electrónico el fraude creció 1,5 veces a 1,3% durante el año;
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En cuanto al primer trimestre de 2023, servicio de TI Las plataformas demostraron tasas de fraude relativamente altas del 1,5%.
En toda Europa continental, también hay varios puntos de datos atractivos:
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El mayor fraude se notó en el movilidad compartida industria (4% en España y 3,6% en Francia);
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Del primer trimestre de 2022 al primer trimestre de 2023, como en el Reino Unido, las tasas de fraude en consultante multiplicado: del 1,3 % al 4 % en Alemania, del 0,4 % al 2,8 % en Francia y del 1,4 % al 3,6 % en España).
El último trimestre la proporción de fraude en cripto y fintech también fue notable, constituyendo más del 2 % en España y más del 1,1 % en Alemania, mientras que en Francia el criptofraude creció del 1,8 % al 3,8 % en el primer trimestre de 2023 en comparación con el primer trimestre de 2022.
Notablemente, los expertos internos de Sumsub ven la tendencia creciente de las estafas de etapas pasadas de KYC en todas las industrias, lo que subraya la importancia de la verificación de ciclo completo para proteger todo el recorrido del usuario.
Tendencias de fraude de documentos
En cuanto a los tipos de documentos que se utilizan para la verificación en línea, según los datos globales de Sumsub, el documento más popular para los controles de identidad en el Reino Unido, al igual que en los EE. UU., es Licencia de conducirmientras que en Europa continental tarjetas de identificación son predominantes. El tipo de documento menos seguro en la UE es pasaporte (con niveles de fraude de hasta el 5% en España y el 3,3% en Alemania), pero en el Reino Unido tarjetas de identificación se falsifican con mayor frecuencia (3,4% de los casos).
La dinámica con los tipos de fraude entre el primer trimestre de 2022 y el primer trimestre de 2023 merece atención. El año pasado, los tres principales tipos de fraude eran:
- Bypass de vitalidadun método de fraude en el que los delincuentes intercambian o editan datos biométricos (23% de todo el fraude en el Reino Unido y Francia, 25% en España);
- Documentos impresos (más del 17 % en Gran Bretaña y Francia y más del 20 % en Italia y España);
- DNI editado (21% en el Reino Unido y 22% en Alemania).
último trimestre, el los tres principales tipos de fraude en tanto el Reino Unido como la UE fueron falsificación de documento de identidad (40% de todo el fraude en Gran Bretaña e Italia, y más del 25% en Alemania y España), derivación de vida (alrededor del 13-16% de todos los casos de fraude) y tarjeta de identificación editada (14-16% en el Reino Unido, Francia y Alemania).
Identificar quién está cometiendo fraude
Los estafadores más antiguos en el mundo están en los EE.UU. En el primer trimestre de 2022, su edad promedio era de 43 años y cambió a alrededor de 40 años en el primer trimestre de 2023. En el Reino Unido, la edad promedio de los estafadores fue de 32 años en el primer trimestre de 2022 y de 35 años en el primer trimestre de 2023.
En cuanto a desglose por género, en el primer trimestre de 2022, un tercio (34 %) de todos los estafadores en el Reino Unido eran mujeres. En el primer trimestre de 2023, las mujeres representaban solo el 21 % de los estafadores en Gran Bretaña.
En 2022, la hora más popular para cometer fraude en el Reino Unido fueron las 2 p. m. GMT y en el primer trimestre de 2023 fueron las 12 p.
Al comentar sobre el informe, Pavel Goldman-Kalaydin, director de IA y ML de Sumsub, dijo: “Hemos visto un patrón de verificación forzada a nivel mundial, cuando es visible que una persona a la que le toman una foto o que pasa el control de vida lo hace involuntariamente mientras está sujeta por la fuerza de otros. Es alarmante que la proporción de este tipo de fraude esté creciendo.
“Los deepfakes se han vuelto más fáciles de hacer y, en consecuencia, su cantidad se ha multiplicado, como también se desprende de las estadísticas. Para crear un deepfake, un estafador usa el documento de una persona real, le toma una foto y la convierte en una persona en 3D. Los proveedores de verificación y antifraude que no trabajan constantemente para actualizar las tecnologías de detección de falsificación profunda se están quedando atrás y ponen en riesgo tanto a las empresas como a los usuarios. La actualización de la tecnología de detección de falsificaciones profundas es una parte esencial de los sistemas modernos y efectivos de verificación y antifraude”. añadió Goldman-Kalaydin.
Sumsub une las soluciones de verificación de usuarios y negocios, monitoreo de transacciones, prevención de fraudes y gestión de casos en un solo tablero. Para obtener más información sobre Sumsub, visite: https://sumsub.com.
Acerca de Sumsub
Sumsub es una plataforma de verificación de ciclo completo que asegura todo el recorrido del usuario. Con las soluciones personalizables de KYC, KYB, monitoreo de transacciones y prevención de fraudes de Sumsub, puede orquestar su proceso de verificación, dar la bienvenida a más clientes en todo el mundo, cumplir con los requisitos de cumplimiento, reducir costos y proteger su negocio.
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